Perspettive d'investimento nel 2024: Identificare le opportunità le più promettenti

Il nuovo anno è un'opportunità per fare il punto sulla performance dei vostri investimenti nell'ultimo anno e per porvi la domanda di adattare la vostra strategia o apportare alcuni aggiustamenti nel contesto degli investimenti futuri. Per soddisfare al meglio ogni esigenza, che può essere quella di adattare la propria allocazione ai contesti di mercato, diversificare, assicurarsi o essere alla ricerca di maggiori rendimenti, questo articolo esplora in modo non esaustivo le diverse opzioni di investimento per il 2024.

1. Comprendere gli investimenti nel 2024

In cosa investire nel 2024?

Investire in aree come le energie rinnovabili, la tecnologia, la salute può offrire significative opportunità di crescita. Un possibile approccio per chi vuole scommettere sul contesto economico o, al contrario, proteggersi da esso è l'approccio di Portafoglio Ray Dalio 4 Seasons, asset manager di punta, che stabilisce classi di attivi che aumentano o diminuiscono sulla base di due parametri: inflazione e crescita.

In quale settore investire nel 2024?

All'interno di queste diverse asset class, temi possono essere promettenti come le energie rinnovabili, l'intelligenza artificiale, la salute ecc. Queste tendenze legate allo zeitgeist o ai megatrend consentono di essere esposti a tendenze a lungo termine e di non lasciarsi influenzare dai capricci ricorrenti dei cicli di mercato.

Anche le asset class alternative e non correlate di altri mercati possono rappresentare un'interessante opportunità, come arte, private equity, materie prime, ecc. Ti invitiamo a consultare il nostro Articolo dedicato agli investimenti alternativi per saperne di più

Quale investimento paga ogni mese?

Quando si considerano i suoi investimenti, è importante anche la gestione della liquidità e della distribuzione. In che misura siamo pronti ad aspettare diversi anni per realizzare un aumento di valore senza entrate intermedie? Quanti soldi vogliamo destinare a investimenti che generano regolarmente reddito (dividendi, affitti, cedole)? Per gli investimenti che possono essere redditizi ogni mese, dovresti ovviamente prendere in considerazione azioni che pagano dividendi, obbligazioni governative o societarie con cedole regolari o immobili in affitto. Dovreste sempre concentrarvi sulla dinamica dell'asset sottostante tenendo presente una regola generale: un investimento che genera un reddito regolare avrà molto spesso meno plusvalenze in caso di rivendita rispetto agli asset a capitalizzazione che generano un reddito intermedio scarso o nullo.

2. Tipi di investimenti da considerare

Il miglior investimento per fare soldi

La tendenza a cercare le migliori opzioni a tutti i costi è una trappola da evitare perché i criteri di selezione di un investimento dipendono dalle esigenze di ogni individuo (reddito o capitalizzazione, protezione o rendimento, breve o lungo termine, capitale liquido o fisso, ecc.)

Se un investimento fosse stato significativamente migliore di altri su tutti i criteri nel corso degli anni e indipendentemente dal contesto di mercato, è un segreto che sarebbe stato molto difficile mantenere. Il libro L'investitore intelligente di Benjamin Graham (il grande pensatore degli investimenti di Warren Buffet) è uno dei migliori libri per un approccio razionale al mondo degli investimenti.

D'altra parte, è possibile selezionare temi e team di investimento esperti in grado di fornire buone prestazioni nelle loro aree di competenza.

In ogni caso, uno dei modi migliori per affrontare i propri investimenti per guadagnare regolarmente limitando i rischi è esporsi ad asset che non hanno le stesse dinamiche o correlazioni tra loro. È uno dei modi migliori per beneficiare della performance di ogni asset e utilizzare la diversificazione come strumento per limitare il rischio. Un buon articolo scritto da Carmignac affronta quindi il correlazione e diversificazione.

L'investimento più redditizio al mondo

Storicamente, alcuni investimenti hanno offerto rendimenti eccezionali. Mentre il settore immobiliare e il mercato azionario rimangono i pilastri della redditività, settori innovativi come la tecnologia verde e le criptovalute hanno registrato guadagni sostanziali in determinati periodi di tempo. Tuttavia, è essenziale affrontare questi mercati con una comprensione approfondita e una strategia di rischio ben ponderata. Questa ricerca può essere inutile e rappresenta un rischio che si riduce alla ricerca del miglior investimento possibile.

Azioni che possono progredire nel 2024

Investire in azioni richiede un'analisi continua delle tendenze del mercato e delle prestazioni aziendali. Nel 2024, cerca aziende ben posizionate per sfruttare le tecnologie emergenti, i cambiamenti demografici o le esigenze infrastrutturali. Le aziende che innovano in aree come le energie rinnovabili, l'Internet of Things o la salute digitale potrebbero essere candidate particolarmente interessanti. Tuttavia, si tratta essenzialmente di tendenze a lungo termine. Per le scommesse a breve termine (e quindi più rischiose), dobbiamo quindi esaminare come i tipi di industrie si evolvono in base ai cicli economici e scommettere sul ciclo economico in cui stiamo entrando. Un ottimo articolo è stato scritto su questo argomento da Etoro Academy che descrive in dettaglio ilinfluenza dei cicli economici sui settori del mercato azionario o da Morningstar che dà un parere su Dove investire durante una recessione.

Investimento immobiliare 2024

Il settore immobiliare rimane un settore di investimento affidabile e potenzialmente redditizio. Le tendenze da tenere d'occhio nel 2024 includono lo sviluppo urbano, i cambiamenti nelle preferenze abitative e l'impatto della tecnologia sulla gestione immobiliare. Gli investimenti in aree in crescita o in immobili con un elevato potenziale di valutazione possono offrire rendimenti significativi. Per conoscere le dinamiche dei mercati immobiliari, ti consigliamo di registrarti al ottima newsletter di Real Estech guidati da Robin Rivaton e Vincent Pavanello.

Risorse alternative

Le classi di investimento alternative sono essenziali per l'allocazione di persone qualificate come «Ultra High Net Worth» (persone con un debito netto superiore a 30 milioni di euro). I vari asset alternativi rappresentano fino al 50% di questo tipo di patrimonio, mentre in genere rappresentano circa il 5% per un cosiddetto investitore medio.

Esistono otto famiglie principali di asset alternativi, che sono:

• private equity (investimento nel capitale di società non quotate)
• debito privato (prestiti a società non quotate)
• fondi speculativi
• immobiliare
• Materie prime
• Oggetti da collezione (con opere d'arte che rappresentano la maggior parte)
• Prodotti strutturati
• Criptovalute

Questi asset hanno una propria dinamica e sono sempre più considerati dagli investitori perché possono generare performance e sono un buon complemento alle azioni e alle obbligazioni tradizionali. Leggi il nostro articolo»Tutto quello che c'è da sapere sugli investimenti alternativi» per saperne di più su queste diverse opzioni.

3. Strategie e considerazioni di investimento

Investimento redditizio a breve termine

Alcuni investitori potrebbero preferire strategie a breve termine per capitalizzare i rapidi movimenti di mercato. Ciò può includere la negoziazione di azioni, opzioni o l'investimento in criptovalute (che sono altamente volatili). Sebbene questi metodi possano offrire rendimenti rapidi, comportano anche un'elevata assunzione di rischi e richiedono una sorveglianza costante del mercato senza alcuna garanzia di successo.

Investire in borsa nel 2024

Il mercato azionario rimane un'area di investimento chiave. Nel 2024, la chiave sarà rimanere informati sulle fluttuazioni economiche, sulle politiche governative e sulle innovazioni settoriali. Investire in fondi indicizzati, singole azioni o ETF può fornire un'esposizione a diversi settori e regioni diversificando al contempo il rischio.

Immobili e SCPI

Le società di investimento immobiliare e immobiliare (SCPI) offrono modi interessanti per investire, a volte con vantaggi fiscali associati (come LMNP) e per ottenere una leva bancaria e/o un reddito regolare. Questi veicoli possono essere particolarmente interessanti per coloro che desiderano investire con una visione a lungo termine e un approccio più conservativo. Tuttavia, prestate attenzione all'attuale contesto di ridefinizione dei prezzi in un contesto di tassi molto variabili, poiché i prestiti sono più difficili da ottenere e i prezzi non sono ancora diminuiti in proporzione al contesto economico. La logica in questo caso sarebbe mirare al lungo termine.

Conclusione

Nel 2024, le opzioni di investimento sono più diversificate e dinamiche che mai, soprattutto con tendenze che facilitano l'accesso a beni precedentemente inaccessibili come il private equity o l'arte. Che si tratti di azioni, immobili, SCPI o settori emergenti, un approccio equilibrato e informato è fondamentale. Rimanendo aggiornati sulle tendenze del mercato, diversificando gli investimenti ed evitando gli errori più comuni, potete adattare il portafoglio alle tendenze sottostanti.

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Credito d'immagine: il banditore Matthieu Fournier assegna il Cesto di fragole di Chardin per la cifra record di 24,4 milioni di euro, il 23 marzo 2022 © Artcurial